Posts Tagged ‘квестори’

И квесторите на КТБ станаха обвиняеми

Posted on: май 11th, 2018 by МИГ No Comments

Софийската градска прокуратура (СГП) привлече към наказателна отговорност двама квестори на КТБ за умишлена безстопанственост в особено големи размери, представляваща особено тежък случай. Обвиненията са повдигнати в четвъртък, съобщиха от прокуратурата днес.

Станислав Л. и Елена К. са обвинени, затова, че в периода 20.08.2014 г. до 06.11.2014 г. сато квестори на банката, в съучастие, умишлено, при условията на продължавано престъпление, не са положили достатъчно грижи за стопанисването и запазването на повереното им имущество, и от това последвали значителни щети в размер на 1 070 383 лв. за Фонд за гарантиране на влоговете в банките (ФГВБ), твърди прокуратурата.

Двамата обвиняеми умишлено са разпоредили осчетоводяване на предсрочното прекратяване на 9 договори за индивидуални срочни депозити с привилегирован текущ годишен лихвен процент, вследствие на което депозитите били прехвърлени за изплащане към Фонд за гарантиране на влоговете в банките (ФГВБ).

Тези им действия са в нарушение на Закона за гарантиране на влоговете в банките, според който „те се изплащат гарантираните размери на влоговете в банката на: 1. Лицата, на които са били предоставени привилегировани лихвени условия в отклонение от обявените от банката условия, които тя е длъжна да прилага към своите вложители“.

Спрямо двата обвиняеми е взета мярка за неотклонение „подписка“.

Ако бъдат признати за виновни Станислав Л. и Елена К. могат да получат наказание лишаване от свобода от 3 до 12 години, като съдът може да постанови и лишаване от право да заемат определена обществена или държавна длъжност и право да упражняват определена професия или дейност, допълват от държавното обвинение.

Квесторите на КТБ признали 631 цесии за 852 млн. лв.

Posted on: юли 9th, 2015 by МИГ No Comments

Квесторите на КТБ Станислав Лютов и Елена Костадинчев са признали и осчетоводили 631 броя искания за цесии за обща сума 852 млн. лв. Това става ясно от писмото им до бутафорната времена парламентарна комисия, която преди ден публикува доклада за източването на банката, без да отдели и ред на кредитите фирми на ДПС и Делян Пеевски.

В банката постъпили общо 949 броя такива искания, част от тях са отхвърлени като неоснователни. Основната част от исканията – 790 броя, постъпили през октомври и началото на ноември до датата на отнемане на лиценза 6 ноември м.г.

Докладът на БНБ до комисията описва събитията около отнемането на лиценза на КТБ и дъщерната й „Виктория” и стъпките, които е предприела Централната банка. В него се описват и порочните практики, извършвани в КТБ. Така например одиторите установили, че липсват много от документите в кредитните досиета на кредитополучателите. Имаше сведения за унищожаване на документи в дните преди поставянето на банката под спецнадзор, посочва в доклада си БНБ. Поради това не можело да се направи оценка на качеството на активите, оттам станало невъзможно банката да се одържави поради риска това да струва твърде скъпо на данъкоплатците.

Извършената от БНБ надзорна инспекция пък показала, че с измамни техники КТБ е превъртала едни и същи пари, като е прикривала погашения по съществуващи кредити с отпускане на нови заеми. Така е поддържала изкуствено качеството на значителна част от кредитния си портфейл.

Анулират прихващания за 31 млн. лв. в КТБ

Posted on: юни 29th, 2015 by МИГ No Comments

Искове до съда за вписването им като кредитори на КТБ са внесли НАП и Фонд „13 века България”, става ясно от деловодната система на Софийския градски съд.

Само за миналата седмица в деловодството на съда са внесени около 50 подобни молби. С тях общият брой на физическите и юридическите лица, които са внесли своите искания за изплащане на влоговете си в съда, става над 150. Всички те са депозирали своите молби за предявявания на вземания към затворения трезор в Софийския градски съд.

Към момента най-големият кредитор на фалиралата банка е държавата, която чрез Фонда за гарантиране на влоговете в банките наля 3,5 млрд. лв., за да се разплатят с гарантираните по закон депозанти. Освен хазната пари чакат и други кредитори, сред които и вложители, чиито средства по сметки са надвишавали гарантираните по закон.

Искане за разваляне на 7 прихващания в КТБ на обща стойност 31 млн. лв. са внесли в Софийския градски съд синдиците на фалираната банка Росен Ангелчев и Лазар Илиев. Това става ясно от седмичните отчети на синдиците, публикувани на сайта на Фонда за гарантиране на влоговете.

Депозираният пред съда иск за обезсилване на това прихващане е рекорден. Досега синдиците са пуснали молби за анулиране на 60 заменени кредита срещу влог, но сумите по тези контракти са далеч по-ниски. Досега най-голямата сума, която Ангелчев и Илиев оспорваха в съда, е 13 млн. лв., която е натрупана от 16 прихващания, извършени след затварянето на КТБ.

Целта на тези искове е да се съхрани масата на несъстоятелността, за да може фалираният трезор да се разплати с кредиторите си. В доклада е записано, че са поискани алтернативни ценови оферти от две фирми, които евентуално ще извършат бъдещото оценяване на вещите, които формират масата на несъстоятелността. В тази група влизат само налични активи и такива, които са били заложени директно към банката като обезпечение по заем. След като Софийският градски съд обяви, че стартира процедура по несъстоятелност на КТБ, магистратите възложиха на синдиците да започнат действия по описване и осребряване на масата на несъстоятелността, за да започне и разплащане с кредиторите на банката.

Всички активи на банката трябва да бъдат публично осребрени и след продажбата им парите от тях ще започнат да се превеждат по сметки на кредиторите. За да могат да се удовлетворят всички, бе наета и британската фирма „АликсПартнърс Сървисис”, която да издири и осребри активи, които са купени с пари на вложителите в КТБ, но никога не са са водели обезпечения в полза на банката.  От доклада на Ангелчев и Илиев става ясно, че британската детективска компания е изпратила първия си отчет за свършената от нея работа през миналата седмица. В него е посочено, че са били разгледани 20 съмнителни кредита, които до този момент не са били изплатени. Фирмата е извършила проверка както на самите кредитополучатели, така и на свързани с тях лица. Разследващата компания е посочила още, че е получила солидна база данни от КТБ, чрез която предстои да извърши проследяване на паричните потоци с цел откриване на активи, купени с пари от банката.

Квесторите на КТБ манипулирали влогове на клиенти

Posted on: юни 12th, 2015 by МИГ No Comments

Неправителствената организация „Ние, Гражданите“ изпрати сигнал до главния прокурор Сотир Цацаров, в който описва нарушенията в Корпоративна търговска банка след наложения й специален надзор на 20 юни миналата година. Сред тях има и информация за манипулирани влогове на клиенти, като сумите по тях са увеличавани до 6 и 7-цифрени размери с оглед получаването на максималния размер на гарантираните средства на вложители – 196 000 лeва.

Към писмото има приложени три документа. Първият е мейл от 17 септември миналата година на началник-отдел в КТБ Георги Кортенски. Приложен е и документ от квесторите на банката от ноември 2014 г. и януари 2015 г. Има и разносен лист за получените на документи в деловодството на КТБ от 6 ноември.

Публикуваме пълния текст на сигнала на „Ние, гражданите“:

„Уважаеми ГОСПОДИН ЦАЦАРОВ,

След 14:29 часа, на 20 юни 2014 г., когато е наложен специалният надзор над Корпоративна търговска банка АД (КТБ или Банката) и тя е под ръководството на квестори, назначени от БНБ, са правени преводи и плащания от и към клиенти на Банката.

В контекста на информацията, която сетълментът на операциите на КТБ по всички платежни системи (Борика, РИНГС и др.) и в резултат на платените към банката суми по различни поводи – преводи, погасявания на лихви, главници, преводи в полза на физически лица, плащания към КТБ от кореспондентски сметки на други банки и др.), може да се направи следният извод: към 22:00 ч. вечерта на 20.06.2014 г. КТБ е разполагала с достатъчно налични средства да продължи операциите си. Въпреки наложения режим на специален надзор и забрана за извършване на каквито и да било банкови операции, в 22:29 ч. на същия ден са извършени плащания към лица и фирми, но не по реда на дневните заявки, а избирателно. За тези факти отдавна сме сигнализирали както Прокуратурата, така и Европейската комисия, с приложени към сигналите доказателства за тези наши твърдения.

Информацията, която свидетели всекидневно изпращат към организацията ни, показва, че след датата на въвеждането на режима на специален надзор над КТБ са извършвани плащания от КТБ към отделни лица и фирми, като най-много подобни операции са извършвани до предаването на банковата информация към Фонда за гарантиране на влоговете в банките (ФГВБ), по отношение броя и гарантирания размер на средства на вложителите в КТБ.

Разполагаме с данни, които потвърждават следното:

-Манипулирани са влогове на клиенти, като сумите на влогове са увеличавани до 6 и 7-цифрени размери с оглед получаването на максималния размер на гарантираните средства на вложители – 196’000 лeва;
-Откривани са нови сметки и са създавани депозитни истории със същата цел – незаконно и недължимо изплащане на гарантирани влогове, като по този начин се ощетява ФГВБ;
-Изплащани са изцяло дължимите суми по депозити на специални клиенти – политически лица и бизнесмени, а депозитната им история е изтривана;

През целия период на специалния надзор и при ръководството на банката от временни синдици са „отваряни прозорци” и със средства на КТБ през сметките й в БНБ и Уникредит Булбанк, а също така опосредствано през светката на МФ, са извършвани „ръчно” банкови операции в полза на определени лица – клиенти на банката.

Осъществяването на тези операции е било възможно поради две причини: Първо, съгласно заповед на квесторите от 07.11.2014 г. става ясно, че счетоводно приключване на сметките в банката към точния час на отнемането на лиценза на банката за банкова дейност не е направено. Сметките на банката с дата 6 ноември са приключили на 14 януари 2015 г. По същия начин безпроблемно и вероятно по нареждане и избирателно такива операции са извършвани до 14.01.2015 г., за което свидетелстват приложените заповеди на квесторите №№ 3-2785 от 07.11.2014 г и 3-22 от 13.01.2015 г.

Съгласно Заповед № 3-22 от 13.01.2015 г. на Елена Костадинчев и Станислав Лютов се нарежда до 15 януари да се извърши счетоводно приключване на сметките на банката с ДАТА 06.11.2014 г. В създалата се обстановка на пълна секретност, укриване на данни и факти, действия на регулиращите институции за максимално укриване на истината и на определени лица и фирми, напълно логични изглеждат заключенията ни, че през целия период на специалния надзор са извършвани незаконни банкови операции, създавани са депозитни истории на нови вложители, променяни са размерите на истинските вложения на други клиенти, извършвани са изплащания на депозити на определени лица и фирми по номинал, което се потвърждава от свидетели и служители както на КТБ, така и на БНБ.

По същия начин вероятно са се развили нещата и с подадените до отнемането на лиценза за банкова дейност на КТБ документи в деловодството на КТБ. Би следвало приемането на уведомления за цесии да приключи в 13.21 часа на 06 ноември 2014 г. , но до края на деня (поне от документацията, с която разполагаме), от деловодството на банката са приемани уведомления за цесии, за което имаме разпечатка, съдържаща лица и фирми. Така например, в документите, подадени след този час, фигурират уведомления за цесии между държавни предприятия. За членовете ни, подали искания до края на деня на 06.11.2014 г. , не е извършено прихващане на суми, а за държавните предприятия със същия статут –подали уведомления след отнемането на лиценза, прихващанията са осъществени. Това би било особено важно в случай, че поведението на синдиците по тези „две категории цесии” бъде различно и би означавало дискриминационно отношение спрямо различните клиенти на КТБ.

Всички тези манипулации са станали възможни с и след смяната на системата SAN (основния сървър на системата), на която работи програмен продукт СиСофт, чието тестване съгласно мейл на началника на отдел „Програмен софтуер” Г. Кортенски е започнало на 17.09.2014 г. преди подготовката на базата данни с размера на гарантираните влогове, предназначена за Фонда за гарантиране на влоговете.

Поради тези неоспорими документи и факти заявихме и в медиите, че фактологически разработеният от нас списък на депозитите на специални клиенти, който ще предоставим и на Вас, е достоверен, доколкото отразява изцяло вече публикувани данни за депозити на вложители в КТБ. Но дали това са истинските размери на депозитите и дали  само толкова е броят на лицата от кръга на политически известните лица с депозити, както сами са се самоопределили при откриването на депозитните им сметки? Ние твърдим, че посочените от нас данни са вероятно доста точни към дата 31.05.2014 г. Въз основа на разликите межзу 31.05.2014 г. и 31.10.2014 г. сме изчислили остатъците по сметките и реалния размер на изтеглените преди специалния надзор над КТБ суми, както и размера плюс лихвите на сумите на депозантите, останали по техните сметки след затварянето на банката.

Незаконните операции, за които сигнализираме с това писмо, техният обхват по групи заинтересовани, възможното ощетяване на ФГВБ в огромни размери, създаването на нови клиенти и сметки е във възможностите на прокуратурата, която може да изиска банковия електронен архив – дата по дата. Разполагаме също така с информация, че копие на базата данни към средата на м. юни 2014 г. е предоставено в електронен вид и на Столична прокуратура още преди поставянето на КТБ под специален надзор. Би следвало при сравнение на данните в двете бази да може да се докажат разликите.

Настояваме, освен това, да изискате отчетите от сметките на КТБ АД в БНБ и Уникредит Булбанк АД, заедно с данните за извършваните плащания от името на КТБ. Позволяваме си да Ви препоръчаме да поискате от SWIFT SA, Брюксел и Европейската централна банка копия от осъществените чрез SWIFT и „Target2” плащания, които, за разлика от Борика и Рингс, не могат да бъдат манипулирани от БНБ. Това, очевидно, е един от начините да се засекат незаконни изплащания на суми в евро и други валути по нареждане на БНБ и квесторите, включително и в полза на лица, които са били клиенти на КТБ и е следвало да получат само минимално гарантираните си суми.

Считаме, че „отвореното до 14 януари 2015 г. счетоводство” за деня 6 ноември 2014 г. и приключването на всички банкови операции за този период от повече от 3 месеца с вальор 06.11.2014 г. е незаконно и противоречи на законите за счетоводството и банковата несъстоятелност. В контекста на всички посочени в досегашните наши сигнали до Вас разхищения на средства, вредите и щетите от подобни действия се прехвърлят на надгарантираните вложители и ФГВБ.“