Posts Tagged ‘Нели Кордовска’

Бившата шефка в БНБ Нели Кордовска е невинна за изтеглянето на парите си от КТБ

Posted on: декември 28th, 2019 by МИГ No Comments

Бившата шефка на банковия надзор в БНБ Нели Кордовска е окончателно оневинена за наличие на конфликт на интереси заради изтеглянето на близо 64 хил. евро на каса в КТБ часове преди банката на Цветан Василев да бъде поставена под специален надзор. Това реши Върховният административен съд (ВАС), цитиран от “Сега“.

По случая с Кордовска комисията “Антикорупция“ работи четири години. Накрая, през май 2018 г. КПКОНПИ установи, че в последните работни минути на 19 юни 2014 г., точно преди КТБ да бъде поставена под специален надзор от БНБ, Кордовска е изтеглила 64 195 евро.

Комисията реши, че вътрешната информация я е поставила в привилегировано положение спрямо останалите вложители на КТБ, защото самата тя е участвала в решението да се постави банката под специален надзор.

От 18 юни в банката на Цветан Василев е действала надзорна инспекция. Кордовска е имала достъп до счетоводната и информационната система на банката. В края на деня на 19 юни, когато е извършено тегленето, е била наясно, че КТБ е неплатежоспособна. Тя е знаела, че на следващия ден БНБ ще заседава за поставянето ѝ под специален надзор. Тази служебна тайна не е била достъпна за останалите вложители, включително и за тези, които са изтеглили депозитите си след 12 юни, прие КПКОНПИ.

Съдът обаче отхвърля тези изводи на комисията, защото е ясно от 12 юни, че има засилено теглене на средства от сметки на клиенти на КТБ.

ВАС приема, че КПКОНПИ е взела решението за Кордовска, без да бъдат изяснени фактите и обстоятелствата от значение за случая. Както и че изводите за нарушенията на Кордовска се базират само на предположения въз основа на длъжностната ѝ характеристика.

“Фактът на засилено теглене на депозити е бил публично известен“, пишат съдиите. Няма доказателства, че на 19 юни Кордовска е имала служебна информация, че банката ще бъде поставено под специален надзор.

Пред Върховния административен съд прокуратурата пледира в полза на обявяването на Нели Кордовска в конфликт на интереси. Прокурорът по делото твърди, че към 19 юни тя е разполагала със служебна тайна за състоянието на КТБ, опасността от неплатежоспособност на банката и наличие на основания за поставянето ѝ под специален надзор. Тази информация е била на разположение на ограничен кръг хора и не е била публично известна. Тя е изтеглила депозита си в 17.09 ч, извън работното време на банката, което е до 16.30 ч., обяснява прокурорът. И продължава – Кордовска е използвала служебната информация в свой частен интерес, получила е парите си и е избегнала неблагоприятните последици свързани със специалния надзор – блокиране на паричните суми за 5 месеца, намаляване на лихвите, и т.н.

“Кордовска не е била мотивирана от публичната, а от служебната информация, с която е разполагала. Тя не е опровергала това по време на делото“, пледира още прокурорът.

Скандалната шефка на ”Банков надзор” в БНБ подаде оставка

Posted on: септември 30th, 2015 by МИГ No Comments

Главният директор на управление „Банков надзор“ в БНБ Нели Кордовска е подала молба за напускане. Оставката е приета. „Във връзка с публикации и постъпили запитвания Българската народна банка информира, че г-жа Нели Кордовска, главен директор на управление „Банков надзор” в БНБ, е подала молба за напускане, считано от 1 октомври 2015 г., която е приета“, съобщават от пресцентъра на централната банка.

От там уточняват, че е стартирана процедура за избор на неин заместник като заместник-председател на УС на Фонда за гарантиране на влоговете в банките.  Нели Кордовска е служителят, разрешавал от името на ФГВБ да бъдат променени условията по договорите на 1000 депозанти в обявената в несъстоятелност КТБ.

Целта е била те да получат по 100 хил. евро обезщетения, на каквито не са имали право, заяви пред БНТ председателят на бюджетната комисия в Народното събрание Менда Стоянова.

Кордовска беше представител на БНБ във фонда, а в централната банка временно ръководеше управление „Банков надзор“. Самата тя беше уличена, че е закрила влоговете си в банката часове преди да бъде поставена под специален надзор.

БНБ потвърди: Кордовска е изтеглила парите си от КТБ ден преди затварянето й

Posted on: март 13th, 2015 by МИГ No Comments

Изпълняващата длъжността подуправител на БНБ Нели Кордовска е изтеглила парите си в КТБ часове преди официалното затваряне на банката и то след края на работното време на КТБ. Това е потвърдила БНБ в писмо до парламента, съобщи председателят на парламентарната комисия по бюджет и финанси Менда Стоянова пред бТВ.

Тя е убедена, че Кордовска е изтеглила парите си законно, но на базата на вътрешната информация, с която е разполагала.

Нели Кордовска изтегли 64 195 евро на 19 юни 2014 г. – ден преди БНБ официално да обяви, че поставя КТБ под специален надзор. Два дни преди Кордовска да изтегли парите си, централната банка публикува съобщение, в което успокои, че банковата система, включително и КТБ, „е с висока ликвидност и капиталова адекватност и функционира нормално“. Информацията за това, включително и документа, беше публикувана в началото на февруари, но БНБ упорито мълчеше по случая и отказваше отговор въпреки запитванията на медиите.

В деня, в който е изтеглила средствата си от КТБ, Кордовска вече е изпълнявала длъжността подуправител на БНБ, ръководещ „Банков надзор“, което пораждаше съмнения за използване на вътрешна информация и конфликт на интереси.

„Убедена съм, че ги е изтеглила законно, но е имала вътрешна информация. Ръководството на БНБ е знаело какво става с КТБ. И други в това ръководство са имали влогове, но не са ги изтеглили. Тя е успяла да спаси парите си, а те чакат“, възмути се председателят на парламентарната бюджетна комисия Менда Стоянова. В четвъртък парламентарните партии се разбраха за експресно приемане на нови поправки в банковия закон, с които по думите на премиера Бойко Борисов „ще се спре разграбването на банката“.

Идеята е квесторите, които са назначени от БНБ, да бъдат заменени с временни синдици, които ще се посочат от Фонда за гарантиране на влоговете в банките. Те ще управляват, докато съдът обяви официално банката в несъстоятелност и бъде назначен постоянен синдик. Очакванията са, че временните синдици ще преразгледат и някои от прихващанията, разрешени от квесторите, които са довели до рязко намаляване на активите на банката.

Временния синдик, който ще бъде назначен в КТБ, ще контролира прихващанията в банката, каза Менда Стоянова.  Според нея в настъпилото в КТБ безвремие никой не контролира сделките на квесторите, а активите се топят.   С намаляването активите на КТБ, намаляват и шансовете на кредиторите, а и на Фонда за гарантиране на влоговете да обезпечат парите си, каза Менда Стоянова.

„В доклада на четирите компании беше посочено, че от всичките активи на банката, добрите са около 1.8–2 млрд. лв. Сега половината от тях вече ги няма“, допълни тя.  „Ако се правят прихващания, е ясно че квесторите са разрешавали такива, те се правят с добри активи. Един синдик има право да се намеси, дори да иска съдебни дела за тези прихващания, а квесторът няма право“, обясни тя.

„Обезпечените кредитори си получиха парите, но там на тяхно място застана държавата и фонда, които извадиха 3 млрд. и половина и ги платиха. Точно тези кредитори, които не са обезпечени, и имат сериозни влогове в КТБ, точно те се опитват по един или друг начин, чрез прихващане, което квесторите разрешават, да предредят фонда за гарантиране на влоговете, респективно държавата, да предредят всички останали по-малки кредитори, които нямат възможности за добри адвокати“, смята Стоянова.

Банковият надзор се е провали в казуса КТБ, а може би той се проваля и в други случаи, за които не знаем, заяви тя. „Никой не е престанал да иска оставката на управителя на БНБ Иван Искров. Негово морално задължение е да си я подаде. Не съм съгласна той да поставя с писмо условия на парламента, че ще подаде оставка, когато парламентът е готов да избере нов управител на БНБ. Той носи отговорност за това, че в неговия мандат четвъртата по големина банка е в несъстоятелност – нещо, което те ни уверяваха, че не може да се случи в България“, каза Стоянова.

Скандал! Кордовска е изтеглила парите си след края на работното време на КТБ

Posted on: февруари 5th, 2015 by МИГ No Comments

Операцията, при която изпълняващата длъжността подуправител на БНБ управляващ „Банков надзор“ Нели Кордовска е изтеглила парите си от КТБ, е извършена след края на официалното работно време на банката. Тя е осъществена на 19 юни 2014 г. – последния ден на работа на КТБ преди поставянето й под специален надзор, станало преди обед на 20 юни 2014 г.

Това означава, че Кордовска практически е взела парите си от затворена банка. Нейното теглене е извършено през каса в КТБ в 17.10 ч. Това е точно 40 минути след часа, до който всички останали клиенти са имали възможност да оперират с парите си в КТБ. Официално паричният салон на КТБ приключва работата с клиенти в 16.30 ч.

Кордовска-КТБ

На 20 юни в КТБ практически не е имало банкови трансфери, а по обед банката вече беше поставена под особен надзор именно с решение на Нели Кордовска.

Но това не е всичко

С посещението си в последния миг Кордовска е спасила парите си от „изгаряне“. Изпълняващата вече по това време (19 юни) длъжността подуправител на БНБ управляващ „Банков надзор“ е имала и левова сметка в банката. Общата сума по двете би надхвърлила лимита на паричните средства, който се гарантира от Фонда за гарантиране на влоговете.

А това означава, че ако Кордовска не е изтеглила средствата по евровата си сметка, най-вероятно е щяла да претърпи загуби. Загуби, които според наличностите по двете сметки се измерват на 5 цифрено число в лева.   Вместо това обаче шефката в БНБ, разполагайки с вътрешна информация и възползвайки се от служебното си положение, предприема действия по ликвидиране на потенциалните загуби. Механизъм, с който нормалните вложители в КТБ не е имало как да разполагат.

Броени часове, след като е изтеглила евровите си наличности и си е осигурила лимит в КТБ, гарантиран от ФГВБ, Кордовска гласува за поставянето на банката под особен надзор. И така затваря вратата пред 250 000 вложители за достъп до сметките им.

Бързи, смели, сръчни

Любопитен момент е, че Кордовска е отворила евровата си сметка само четири месеца, преди да я затвори. Тя я е захранила с две бързи операции през февруари, а през април е удвоила наличността си с още една вноска. Забележителното е, че всичките операции са касови.

Кордовска или е искала да оставя минимален брой следи от операциите си, или пък е имала значителен приход на интервал от два месеца. Приход в евро, който е „пласирала“ в КТБ.  Т.е. човекът, който смени обвинения в занижен контрол Цветан Гунев, е държал парите си в същата онази банка, която по-късно беше обявена от гуверньора на БНБ Иван Искров за пирамида.

Изводът е, че в БНБ по ръководните постове има или пълни некадърници, или пропити от корупция чиновници, които са кукли на конци, управлявани от корпулентни кукловоди. Всъщност, може би са и двете.

Мирослав Иванов