Posts Tagged ‘дойче банк’

„Дойче банк“ глобена с 630 млн. лв. за пране на руски милиарди

Posted on: февруари 1st, 2017 by МИГ No Comments

Германската „Дойче банк“ ще отнесе солидни глоби в общ размер на 630 млн. долара в САЩ и Великобритания заради пране на пари от Русия, стана ясно във вторник.

Късно в понеделник Департаментът за финансови услуги на американския щат Ню Йорк съобщи, че банката ще плати глоба от 425 млн. долара за извънсъдебно уреждане на разследване за пране на пари от Русия. Според властите банката е допуснала нейни клиенти да участват в схема за „огледална търговия“, чрез която 10 млрд. долара са били изнесени от Русия между 2011 г. и 2015 година, предаде БТА.

Схемата е включвала покупка на руски акции, деноминирани в рубли, чрез клона на банката в Москва и, малко по-късно, продажба на идентични акции на същата цена и в същото количество за долари чрез клона в Лондон. За тази търговия няма „законна икономическа причина“, подчерта американският регулатор.

Според нюйоркските власти, цитирани от „Блумбърг“, близък роднина на супервайзера на „Дойче банк“ в Москва е получил подкуп на стойност 250 000 долара, за да бъдат „изчистени“ сделките. Сумата е била преведена през фирми на Британските вирджински острови и Кипър. Банката е пропуснала куп възможности да предотврати измамната схема, съобщи още регулаторът, цитиран от „Ройтерс“.

Във вторник и британските власти обявиха, че глобяват трезора със 163 млн. бр. лири (204 млн. долара) по същото разследване, тъй като финансовата институция не е успяла да поддържа достатъчен контрол срещу прането на пари. Тя е допуснала нейни клиенти да изнесат 10 млрд. долара от Русия по „начин, който силно сочи финансово престъпление“.

Британската служба за контрол на финансовото поведение уточни, че глобата е най-голямата, налагана някога от регулатора за нарушаване на правилата срещу прането на пари.
От „Дойче банк“ коментираха пред световните агенции, че двете нови глоби са предвидени в резервите на институцията за съдебни разноски.

Главният административен директор на финансовата институция Карл вон Рор, цитиран от „Ройтерс“, коментира, че тя съжалява за ролята си в руската схема и че оттогава насам се опитва да поправи пропуските си. Случаят обаче все още не е напълно приключен, защото извънсъдебното споразумение не касае разследването на американското министерство на правосъдието.

„Блумбърг“ припомня, че новината за двете глоби идва няколко седмици, след като „Дойче банк“ се съгласи да й бъде наложена санкция от 7.2 млрд. долара за разрешаване на друго американско разследване срещу нея – за продажба на токсични ипотеки. Продължават и други разследвания срещу финансовата институция – за манипулация на валутни курсове и цени на ценните метали. В края на 2015 г. „Дойче банк“ отнесе и друга солена санкция от американските власти. Тогава трезорът беше глобен с 258 млн. долара заради многократни нарушения на ембаргото, наложено от Вашингтон срещу Сирия и Иран.

В четвъртък се очаква „Дойче банк“ да обяви финансовия си резултат за 2016 г. Според анализатори, цитирани от „Ройтерс“, най-вероятно ще се отчете загуба от над 650 млн. евро.

Дойче банк ”изтрила” $462 млн. загуби

Posted on: януари 24th, 2017 by МИГ No Comments

Най-важната европейска банка – Дойче банк хвърля сериозна сянка върху финансовата стабилност на Европа. Причината са рисковани сделки, сред които и такава със закъсалата италианска банка Монте ди Плачи, която води до прикриване на загуби на стойност 462 млн. долара, съобщава в подробна статия BloombergBusinesweek.

В основата на предизвикалата огромен отзвук в Европа сделка е Микеле Фисола, наследник на голяма италианска банкова фамилия. Той оглавява отделът на Дойче, който се занимава с създаване и продажба на финансови инструменти. Той изучава проблемите на един от основните клиенти на Дойче – най-старата банка в света Монте ди Плачи ди Сиена, която по време на финансовата криза през 2008 г., успява да генерира загуби от 367 млн. евро (462 млн. долара по това време) само от една сделка.

Загубване на толкова много пари е лошо. Вкарването на тази загуба в годишните финансови отчети, които всяка италианска банка е задължена да публикува, е още по-лошо. Спасението идва в лицето на Фисола, който предлага „магическа” сделка, която ще позволи на загубите да „изчезнат”.

Схемата на Фисола е проста и се състои в две части. В първата част Монте ди Плачи прави сигурен и печеливш залог с Дойче, като използва печалбите от него за покриване на търговските загуби през 2008 г. Немската банка обаче не раздава така пари безплатно, като втората част от сделката е италианците да направят залог, при който да са сигурни, че ще загубят. Но докато парите от първата сделка ще постъпят незабавно, то загубите от втората ще бъдат разточени в продължение на много години. Така загубата от 462 млн. долара няма да се появи във финансовите отчети на Монте ди Плачи в края на годината, което би предизвикало паника в Италия и сред инвеститорите.

Последствията за двете банки са сериозни. Следва наказателен процес в Милано, а съдията обвинява Дойче и петима бивши изпълнители на банката, включително Фисола, във фалшифициране на сметките на Монте ди Плачи за 2008 г.

Днес, повече от осем години по-късно, аферата на Дойче и Монте ди Плачи е по-актуална от всякога. Докато италианската банка е изправена пред фалит и разчита на държавна помощ, за да покрие нуждите си, то Дойче е изправена пред ново разследване – дали е помогнала на свои клиенти да изперат милиарди долари от Русия. Този месец най-важната финансова институция в Европа се съгласи да плати и 7.2 млрд. долара във връзка с ипотечния бизнес в САЩ, признавайки, че е подвела инвеститорите си. Дойче е платила и повече от 9 млрд. долара глоби в споразумение, в което признава, че е нарушила наложените санкции срещу Иран, Либия, Сирия, Мианмар и Судан.

В духа на вече изброеното, BloombergBusinesweek прогнозира катастрофални последици, ако се наложи най-голямата банка в Европа да поиска държавна помощ при влошаване на финансовото си състояние.