В сигнал до bTV няколко души твърдят, че са станали жертва на измама. Kазват, че са теглили потребителски кредити от множество банки, за да дадат парите на други лица срещу възнаграждение и обещания дълговете да бъдат погасени до една година.
Сега дължат стотици хиляди левове на банките. Съгласяват се да говорят пред екип на bTV с молба да запазим анонимността им.
„Всичко става 2023 година септември месец. Мой много близък приятел каза, че започнал работата във фирма за кредити. Каза ми, че фирмата инвестира с пари. И ако мога да изтегля кредити, за които ще получа 10% комисионна“, спомня си един от пострадалите от измамата.
„Те с техен човек ме изпратиха в няколко банки. В един ден подавах документите. В един ден ме одобриха трите банки и още в същия ден изтеглих парите и ги преведох. От едната банка 18 хил. лева, от другата 20 хиляди лева и 60 хиляди от третата, в същия ден. Погасиха ми два кредита, тези за по 20 хиляди. Останалите 65 хиляди – там взеха вече да не плащат вноските, да не ги внасят, направиха ми запор на заплатата във фирмата, в която работя, от която се наложи да напусна работа. Отидох в сивия сектор, както се казва, за да мога да взимам някакви пари“, казва още той.
По същата схема задлъжнели още трима души.
„В един ден отидохме в 6 банки. Бях одобрен от всичките банки. Общата сума е над 300 хиляди“, казва друг мъж, пожелал анонимност.
„Те ми звъняха почти всеки ден да вляза в такава сделка… потребителски кредит от четири банки, Общата сума е 160 000 лева“, споделя трети пострадал.
„Бях изтеглила 260 хиляди лева от пет банки и съответно, може би, ден-два след това им предоставих цялата сума, като за себе си, това което имахме като уговорка, съм задържала 10%. Те реално са платили около 17-18 хиляди лева. Няма и една трета“, казва ни жена, опарила се от същата схема.
Хората ни казват, че организаторите в схемата спрели да плащат кредите няколко месеца след като взели парите, а след това предлагали начин да им се издължат.
„В момента били много зле. Ако намеря някой човек да го заведа, той да изтегли кредит. Те ще ми върнат моите пари. Аз ги попитах „ако стане с него същото като с мен“. Те казват, че дотогава ще му мислят, че ще се оправят“, спомня си един от пострадалите.
Тегленето на потребителски кредити от няколко банки в един ден е популярна схема у нас, казва експертът по банкова сигурност Радомир Дуков.
Една от причините е липсата на синхрон между банките при серия кредити в един ден, казва Дуков. Законът не определя тази схема като престъпна, но тя често води до несъбираемост на парите.
„Тук говорим за подвеждане, манипулиране, което е със цел лична облага. Ако банките знаят една за друга, биха отказали кредита със сигурност. Ти като вземеш от 10 банки с по 1000 лева вноска, ти си с 2000 лева доход, но реално вноските са ти около 10 хиляди. Никой не би го давал, защото той този кредит изпада в просрочие след един или два месеца. Става несъбираем“, обяснява още Дуков.
Оплакалите се в нашата история казват, че са били убедени да изтеглят кредитите от този човек – Александър Йорданов.
През 2023 работи, а от март 2024-та Йорданов е управител на фирмата „Кредитен Посредник ООД“ със собственици Даниела и Тодор Софрониеви.
Според сигнала мъжът уредил и всеки от хората да даде парите от изтеглените кредити на фирма Greenback I със същите собственици, създадена през 2023 г. В края на миналата година обаче Йорданов е освободен и сега говори пред камерата ни.
„В средата на 2023 година бях поканен от собствениците Тодор и Даниела Софроневи. Казаха, че другата им фирма Greenback I се занимава с инвестиционно посредничество. Да се намират инвеститори, които да инвестират в имоти и това било основната цел на нашия бизнес. А именно, намираме хора, които са на постоянни трудови договори. Тези хора се пускат в 4-5 банки, след това се превеждат парите по-сметка на Greenback I, като 10% за услугата се оставят на човек, който изтеглял кредитите – като комисионна. Всеки един от хората имаше договор, едногодишен, че Greenback I се ангажира в срок от една година да погаси всичките банкови кредити на човека“, обяснява той.
Покрай няколкото останали, Йорданов убедил и съпругата му, която взела пари от няколко банки.
Така по думите му семейството му задлъжняло с обща сума от близо 189 000 лв. От дълга им в момента има погасени едва 17 200 лв. казва мъжът. И добавя, че има още задлъжнели хора, докарани от познати на Софрониеви.
Казва ни, че не е очаквал схемата да ощети някого.
„Тодор и Даниела трябваше да инвестират в бизнес, но в един момент аз забелязах, че нито се инвестираха в кредити, нито се инвестираха в някакви имоти и в същия момент двамата започнаха да придобиват луксозни автомобили, четири на брой, последни модели, електрички, джипове и лимузини, апартамент на морето си взеха и през седмица се ходеше в Милано на шопинг, пари за вноски нямаше“, казва още Йорданов.
Тъсим за отговори собствениците на Greenback I – Даниела и Тодор Софрониеви. В писмен отговор те отричат, да са убеждавали хора за теглене на кредити и обвиняват за това бившия им управител – Александър Йорданов.
„Greenback I не договаря теглене на потребителски кредити и не прилага модел с месечни плащания към вложители. Освободеният управител на „Кредитен посредник“ ООД Александър Йорданов е давал устни обещания извън правомощия и в противоречие с нашите договори, включително за месечни плащания и придобиване на имоти. Той еднолично е водил клиенти по банкови клонове. Съмненията за измамна схема са резонни единствено спрямо действията на Александър Йорданов. Идентифицирахме нарушителя и го отстранихме незабавно. Нашата дейност е функционирала и преди него и е независима от схемите му“, гласи позицията им.
Софрониеви добавят, че Greenback I се занимава с инвестиции в проекти, имоти и предприемачество и не поема чужди кредити.
Коментарът на освободения управител:
„Първо, аз няма как да заблудя хората и да се възползвам за моя облага от тези кредити, защото абсолютно всичките договори и за заем, и за партньорство, са сключени с Greenback I и отдолу е подписът на Даниела Софрониев“.
Всички оплакали се пред bTV показват свои договори, в които четем, че са дали пари именно на Greenback I – с ангажимент фирмата да ги върне.
Три от тези договори са за партньорство и в тях пише, че парите са за инвестиции с търговски риск. Други два са за заем и предвиждат връщане на парите до 1 година.
В договора на Ралица от София например Greenback I се ангажира „в едногодишен срок да погаси задълженията“ на жената от 234 000 лв, и „да обслужва редовно вноските по кредита“.
В отговор собствениците на фирмата пишат, че под думата „кредит“ тук трябва да разбираме не кредит към банки, а просто заем от страна на Ралица към тях като фирма. Обясняват ни, че Александър Йорданов им докарвал хора за заеми и инвестиции, но те не се интересували дали парите са набавяни от банкови кредити. И добавят:
„До настоящия момент дружеството е извършило общи плащания към Ралица в размер на 101 400 лв. Тази сума представлява изпълнение дори над договореното“.
Според самата Ралица това не е вярно:
„Те реално са платили около 17-18 хиляди лева. След първите 6 месеца направихме среща и им казах така, „договорът ми изтича, кога ще си поемете ангажиментите, които имате към мен“. Тогава Даниела Сфрониев ми обясни, че били трудни месеци и към този момент няма да могат да си изпълнят уговорката, просто съм трябвало да изчакам или да доведа някой друг човек, който да направи същото. Не се съгласих“.
По думите на Ралица, като гаранция, че кредитите ѝ ще бъдат погасени, тя получила обещание за имот и подписала това споразумение. В него четем, че мъж на име Николай дължи близо 86 000 лева на плевенска фирма за кредити, като за обезпечение е ипотекирал свой имот. Четем още, че плевенската фирма дължи същата сума на Greenback I, а те пък дължат на Ралица 234 000 лева. Със споразумението страните се съгласяват плевенската фирма да продаде дълга на Николай на Ралица, с което всички задължения помежду им се уреждат. На същата дата фирмата за кредити и Ралица подписват договор за прехвърлянето. По късно обаче жената разбира, че Николай се е издължил не на нея, а на фирмата за кредити.
„И аз реално няма как да докажа с този договор, че реално имам право на неговия имот“, казва Ралица.
В отговор Софрониеви ни казват, че договорът, с който ѝ е продаден дългът, е трябвало да се завери нотариално, за да е действителен, но това не е направено и те не носят отговорност за пропуска. Обещания за имот са получили и други от оплакалите се, казва бившият управител Александър Йорданов.
„Чрез предварителен договор за покупко-продажба на някой апартамент, обясняваха, че при неизпълнение на този договор, той автоматично ще се превърне в окончателен. И всичките документи, които бяха дали, се оказаха невалидни, защото или не бяха минали нотариус, или не бяха подписани от собственици ипотекари и реално хората нямаха и обезщетение“, обяснява той.
И тук Софрониеви отговарят, че всички гаранции за имоти са давани от техния бивш управител. Софрониеви ни свързват със своя служителка, която казва, че била заблудена от Йорданов да убеди няколко свои роднини да теглят от банки, а сега ги натискал да сигнализират срещу Грийнбек АИ за измама.
След напускането на Йорданов жената уведомила Софрониеви, че някой трябва да погасява кредитите на близките ѝ, а те, „били изненадани, но въпреки това приели да ги изплащат“. Йорданов отрича обвиненията и твърди, че отговорите на Софрониеви по случая са неверни.
Така се образуват два лагера сред оплакалите се – първият обвинява Софрониеви като автори на схемата с кредитите, а вторият – техния бивш управител Александър Йорданов.
Сблъсъкът поражда вълна от кръстосани жалби и сигнали до МВР и прокуратурата. Стотици хиляди левове обаче могат да потънат като несъбираеми кредити на банки, а срещу длъжниците да бъдат заведени съдебни дела. Подведените да изтеглят кредитите са решили да се защитават чрез съда.
